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ママリ
お金・保険

悩みというか誰かに聞いてもらいたくて投稿させていただきます💦近々、と…

悩みというか誰かに聞いてもらいたくて投稿させていただきます💦

近々、とある生命保険会社のプランナーさんにライフプランニングをしてもらう予定です。
ですが少しモヤッとしています💦
最初に学資保険の資料請求で来てもらったのに、パンフレットすらもらってないです😓保険についての説明を受け、ライフプランニングをして、その後に学資保険の話になると思います。
その場でもらわなかった自分も悪いですし、ライフプランニングも大事だからありがたいけど、なんかちょっと…と思ってしまい、それならもう一つ聞いてるところ(他の保険に加入中)にしたいと思ってしまいました💦
プランナーさんは気さくで話しやすかったです。

大事なお金のことなのにこんな理由でモヤモヤして恥ずかしいですが、前向きに考えられないです😓

コメント

ぶる

資料請求されたのに、資料をお渡しししないなんて、何しにきた?って感じですね。大事なお金も絡んできますし、長い付き合いになるので、中身も重要ですが、営業の人柄も一つの選択肢だと思います。私だったら他社にしちゃいますね。感じ良くていい人の保険に入りたくなります。もちろん資料も見ますが。

  • ママリ

    ママリ

    コメントありがとうございます!😌
    そうですよね😱資料ももらえないんですか?の一言が出なかった自分が情けないです😅
    その方自身は感じの悪い人ではなかったですが、そういえば最初の要求に応えてもらってない!となりました😅
    この投稿読んで他社にすると答えてもらえただけで、自分が変な感覚あるわけじゃないと安心しました😣💦

    • 3月8日
まーむ

私も同じ体験ありました!しかし、ライフプランニングしてもらって、必要な金額を計算してもらって最適な保険を提示してくれたので納得できました!
我が家の家計を何も知らないで保険を勧められるより、払える金額と貯めなきゃ行けないない金額を出してもらえたほうがよくないですか?

  • ママリ

    ママリ

    コメントありがとうございます!
    ライフプランニングはとても大事だと思ってます😊自分でもある程度計算してるんですけど、プロの目とは違うと思いますし😣
    家計を知った上で勧めてもらえる保険はリスクも少ないし、変なところ拘らず計算してもらった方が良いですよね💦💦

    • 3月8日
ぱん。

資料は欲しかったですね💦

学資保険、満期まで払えない人が多いんですよね。住宅ローンや子供が増えた、子供が大きくなるにつれ、生活費が増えてくるので、途中解約する人多いです。
そういった意味で、ライフプランニングから始める営業さんなのでしょうね。
たぶんその営業さんは、ライフプランニング次第で学資保険やらない方が良いと言う方ですね🤔
なんとなく、その保険会社さん分かります 笑

  • ママリ

    ママリ

    コメントありがとうございます✨
    はい💦設計書がなく最初にヒアリングなのはありがたいと思いました😊
    まさにそのお話をしてもらいました!その通りだな〜ライフプランニング大事だなと思えていい時間だったと思います☺️そこまで考えてくれるのもありがたいですよね💦
    多分想像してるところです😅ちなみにご相談されたんですか?💦

    • 3月8日
  • ぱん。

    ぱん。

    私も相談しました💦
    営業さんが良い方で、住宅ローンを安くしてくれたり、子供の保険は自分の会社の保険より他社のことをオススメしてくれたり、ふるさと納税のことも教えくれたりと…もはや保険屋さんではなかったです 笑

    • 3月10日
  • ママリ

    ママリ

    相談されたんですね😊✨
    わたしも子どもの保険は他社をオススメされました😳!!笑
    保険屋さんなのに範囲ひろいですね😂相性が合えばかなり心強いなぁと思います😌✨
    ちなみに主人もイマイチな反応をしたので、FP3級もあるし一度自分でライフプラン立てることにしました😓
    聞いていただいてありがとうございます😣✨

    • 3月10日
エヌ

資料ないと検討するにも検討できないですよね😂
こういうのって信用が全てなので、私なら他のところにします。

  • ママリ

    ママリ

    コメントありがとうございます😊
    はい😓自分の中でも家計と照らし合わせて見積もりしてるので、急いでないけどなかなか進められず💦いい機会なんですけどね😅
    せめて資料だけでももらえてたら印象変わってたかもしれません😓

    • 3月8日
ママリ

ライフプランニング次第で、学資に入るべきか、入るなら幾ら必要なのかを検討できるので良い機会だと思いますよ😊
その保険会社(一連の流れ的に多分あってると思う😅)が無料でやっているセミナーに参加したことがあるんですけど、知識が凄くて学資加入前に聞きたかったなぁと思いました。笑
私も近々ライフプランニングをお願いしているので、家計の洗い出しをした所です😊
保険の窓口も、学資の話し聞きに行ったのに生命保険とかがん保険とか色々売ろうとしてきて契約まで3回も行きました😅

  • ママリ

    ママリ

    コメントありがとうございます😊
    そうですよね😓いくら必要かまでも分かるのなら、相談した方が今後のためですね!
    セミナーもされてるんですね😳私は前職で保険を少ししていたのですが、それでも分かりやすい説明ですごく勉強になりました☺️!
    学資の話から生保まで😳保険関係の会社はそういう感じなんですねきっと(*^_^*)💦

    • 3月8日

「お金・保険」に関する質問