個人年金保険の引き落とし口座を夫名義に変更するべきか悩んでいます。夫名義だと贈与とみなされる可能性があるため、将来再び自分名義に戻すことを考えています。変更を一時的でも避けた方が良いでしょうか？
もし保険(個人年金)に詳しい方がいらっしゃいましたら、カテ違いかもしれませんがよかったら教えてください。
今、私は専業主婦をしています。
現在収入はゼロですが、私が仕事をしていた時に入った個人年金保険の引き落としがあります。
収入がないのに私の口座の残高だけが減っている状態なので、夫が「家計用の口座(夫名義)からの引き落としにしなよ」と言ってくれ、今日保険会社に口座変更の用紙を送って欲しい旨伝えました。
すると、本人名義の口座じゃない理由を聞かれ、贈与税がどうの…と言われました。(早口で聞き取れませんでしたが、説明の用紙も口座振替用紙に同封してくれると言っていたのでそのまま分かりましたと答えてしまいました💦)
その後ネットで色々見ていると、夫名義の口座からの引き落としだと、夫からの贈与という形になってしまうとか何とか。
いつになるか分かりませんがまた仕事をするようになれば私名義口座からの引き落としに変更(戻)したいと思いますが、一時的でも夫名義口座へ変更するのはやめた方がいいのでしょうか？
- め(4歳5ヶ月, 6歳)
コメント
退会ユーザー
家計用のお金をみーちゃんさんの口座に
入れればわざわざ変更しなくても
いいんじゃないですかね？😄
退会ユーザー
みーちゃんさんの口座にお金を入れたらいい事だと思います。
私もそんな感じで主人からお金もらって自分の口座に入れてます
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め
コメントありがとうございます。
上のもーこさんへ返信した内容と同じになるんですが、私も最初はそうしたらいいと思いましたが、個人のと家計用口座が違う銀行でしかも離れている為振替に行くのが面倒で💦
それに、やっぱり変更やめよう～となった場合、放置で大丈夫なのでしょうか🤔💦
連絡しないとですかね？😥- 8月15日
ゆか
本人名義の口座やカードじゃないとダメな保険ありますよね💧
個人年金だからか、保険会社によるのか…
わたしも専業主婦になってから入った保険でそう言われて、カード払いにして家族カードで払ってます。家族カードなら名義は私ですが、引き落としは主人の口座からなので。
もし家族カードお持ちでしたら、カード払いにするのはどうですか？
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め
コメントありがとうございます。
そういう方法もありますね🤔
家族カード持ってないので、保険会社がカード支払いOKなのか等も確認してカード発行出来るか見てみます。- 8月15日
ぴっぴ
年間110万円までなら贈与税もかからないですよ💡
振込先変更の手続きは面倒くさいと思いますが、贈与でも構わないということなら変更してもいいと思いますよ👍
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め
コメントありがとうございます。
個人年金払い終わったあとの、実際にもらうようになった時の事ですよね？
年に110万も支払われないので多分大丈夫かとは思いますが、他にも確認したいことが増えたのでちょっと調べてみます💡- 8月15日
kamino
私主人の口座から個人年金落としてますが何も言われませんでしたよ？
保険会社によるのか…？
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め
コメントありがとうございます。
保険会社によるんですかね？🤔
とりあえず口座振替用紙に口座振替を配偶者口座に変えることについての用紙を同封してくれるそうなので、それも読んでみます💦- 8月15日
め
コメントありがとうございます。
それでもいいのですが、家計用と私の持っている口座は違う銀行のもので、またその銀行も遠い為振替に行くのが面倒に感じてしまって😅
それなら口座変更しようと思ったんですよね。
それに、もう保険会社に口座変更したいと連絡してしまったのですが、もし口座振替やめるなら、伝えた方がいいんでしょうか？
用紙が保険会社に返信されてこない～と連絡来たりしませんかね😅