新NISAに夫婦で3600万円投資中。12月時点の現金預金と投資金額が気になる。課税口座の売却タイミングや投資余力も悩み。

ママリ

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  はじめてのママリ🔰

  ありがとうございます！銀行に報告しないといけないんですか…？
  NISAに向けて少し現金余力を多くする(リセッションとか逆イールドとか円高とか……)という考えはない、ということで大丈夫でしょうか？
  
  今課税口座は+17%～+25%くらいで、今1000万円くらい元本を入れてます💦
  非課税口座に入れている元本は800万円です。
  現金余力は今2600万円くらいです。
  現金それくらいあったら気にするな！でしょうかね？😂
  来年は主人が丸1年育休に入り、後半の半年間は手当もなにもないので、新たに貯金というのは出来ず、マイナスになると思われます。

  • 12月22日
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  ママリ

  
  現預金がいくら残っていれば良いかという判断は、
  事業をされている方とか、普段の生活費にもよりますかね。
  
  我が家は現預金が必要な生活ではなく、いざとなれば融資を受けられますし、突発的に数千万も必要でないので🤔
  
  ニーサをはじめたり投資保険や商品を購入するときに毎回聞かれますよね。割合とか預金額とか。

  • 12月22日
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  はじめてのママリ🔰

  事業の方なのですね！
  ネット証券のみでやってて、保険は掛け捨てなので銀行とかそういった方からのアドバイスは受けてはいないですねー💦
  
  普段の現金余力というよりは質問の本質は近いうちに非課税口座に移す予定の課税口座をいつ売却するか、です💦わかりにくくてすみません。
  課税口座が+17～25%では微妙かなぁと💦
  
  非課税口座に早くお金をうつさないとが利益から引かれる20%がもったいないですよね～、、マイナスになってたら引き出しにくい…などなどです😅

  • 12月22日
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  ママリ

  
  私は事業はしていませんよ☺️
  
  非課税口座には新たに投資するので課税口座はそのまま持ち続けます。
  
  課税口座で利益が出ているなら売却して利確して非課税口座で新たに購入しても良いと思います。
  
  私なら預貯金2600万あるならそこから非課税枠使います。
  
  非課税口座のために課税口座のものは売却しないです。

  • 12月22日

ゆき

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  ゆき

  現金ボーナスで増えて今みてみたら700万くらいでした！
  1月入ったら新NISAを480万買う予定なので、現金そこそこ減ります！

  • 12月22日
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  はじめてのママリ🔰

  遅くなってすみません💦ありがとうございます！ちなみに投資をされてどのくらいですか？
  現金500万円、あとは運用私もそれが理想です！
  そうなんですね～！？
  特定口座にそのまま入れておくほうが損な気がしますが、特定口座はそのままにしても新NISAは満額できるってことですか？
  
  うちは貯金は年間250万円くらいで😅
  さらに、来年度1年間は旦那が育休に入るため、その1年間の収入は児童手当も含めて280万円くらいの予定です。
  この条件でもあまり気にしないでしょうか？
  上にも書きましたが現金預金は現在2600万円です。

  • 12月24日
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  ゆき

  投資してから7年くらいですかね🤔
  コロナ前はただ放置してました😂
  
  新NISA満額で夫婦で毎年720万分埋めるんですけど、500万くらいは毎年の現金貯金から、残り220万くらいは特定口座の売却してうつします！
  特定口座の使い切れないものは運用したいので残しときますよ☺️
  
  投資にがっつり入れれるかはメンタル次第だと思います！
  1000万いれて暴落きて500万になっても売らずにもっておけるならがっつり入れてもいいかと思います😳

  • 12月24日
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  はじめてのママリ🔰

  遅くなってすみません💦
  7年！！含み益もすごいことになってますね。
  大先輩でも現金預金を増やすわけではなさそうみたいで、(最近、投資の神様やらが現金比率を高めているなどの投稿を目にするようになってたので…💦)とりあえずはこのまま課税口座は運用することにします😊ありがとうございました！

  • 12月26日