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けんけんママ
お金・保険

積立NISAやiDeCoの死亡時の手続きについて教えてください。

積立NISA等に詳しい方教えてください🙌

楽天証券で積立NISAしてます。
義母はSBIでiDeCoしてるのですが、
積立NISAを楽天で始めようかなと言ってます。
理由としては私達が楽天ユーザーだから
もし積立てた分を受け取る前に義母が亡くなった時に
手続きがラクそうじゃない？という理由でした。

私はその理由を聞いてもあまりピンとこなかったのですが、
積立NISAやiDeCoは受け取る前に死亡してしまったら
どうなるのでしょうか？🤔

コメント

wakawaka

積み立てた額(死亡時の額)が遺族へ渡り、相続人の方への特定口座などに移管されます。ただ、NISA自体は引き継げません🫠

その時、相続人の方と金融機関が同じでないといけないので、

老後に使い切れずに亡くなった場合、息子さんに渡そうと思って義母さんはそのように発言されたのかな？と思いました🤔

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