夫の妹の紹介でファイナンシャルプランナーが来る。何を聞かれるか、貯金についてどうするか、お茶やお菓子は出す？準備が必要か不安。
無知なので、質問させて下さい💦
さっき夫からいきなり、月曜日にファイナンシャルプランナーさんが自宅に来ると言われました。夫の妹の紹介らしいです。
何を聞いたり、何を聞かれるのでしょうか？？事前準備は必要ですか❓
夫には私のヘソクリを内緒にしてるのですが、貯金は無いと言っても良いのでしょうか😅❓(そんなにたくさんは無いです😅)
お茶やお菓子は出しますよね？
ホントに無知で恥ずかしいですが、よろしくお願いします‼️
- はじめてのママリ🔰(4歳8ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
警察の事情聴取じゃないので、話したくなかったら話す必要無いと思います😂
でも収入・支出や貯金額を正確に伝えた方が相手もアドバイスしやすいとは思いますけどね‼︎
ご主人はお金の相談をしたいんじゃないですかね？
うちは子どもが出来る前にお金の相談をしようとFPを自宅に呼びましたが、コーヒーを出したのみです👌
ママリ
お金や保険の相談じゃないですかね！秘密にしておきたい部分は言わなくていいです。
うちはいつもお茶出すくらいですよ！
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はじめてのママリ🔰
ありがとうございます＾＾
何度も来てもらってますか？同じ人ですか？
私の貯金は、無いです、で大丈夫ですかね😅❓- 4月11日
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ママリ
2回ほど経験あります！違う会社です！
ある程度月の出費は細かく言わないと、意味無いのかなぁと思いますが、へそくりに関しては言わなくて大丈夫ですよ✨- 4月11日
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はじめてのママリ🔰
ありがとうございます＾＾
ヘソクリは内緒にしときます😆- 4月11日
リリ
私も最近来てもらって話色々してますが、ご主人の年収(ママリさんの年収)や月々の支払い(だいたいでいい)をもとに今後どれくらいの時期にどれくらいの資金があればいいかシュミレーションしたりする感じですよ🙂
大まかな金額で言えばいいし、言いたくなければ無理に言う必要も無いと思います🙂
(細かく話した方がより具体的なシュミレーションをしてくれると思いますが)
私の場合はちょうど保険の見直しもしたかったので、いま加入している保険の証書を見てもらって自分たちにあった内容なのか、他にいいプランがないか話してくれました🙂
具体的な内容はまた次回資料と一緒に話しますって感じで先日保険のパンフレット持ってきて話してくれましたよ
あとは例えばマイホーム検討してるなら住宅ローンの事とか、投資系(iDeCoとかNISAとか)に興味あるならその話をしてもいいと思います🍀
私はお茶を出す程度です🙂
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はじめてのママリ🔰
ありがとうごさいます＾＾
夫的には、今後のお金の話と、子供の保険の話をメインでしたいみたいです＾＾
月々の支出額と、保険の証書があれば、スムーズかもですね♪- 4月11日
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はじめてのママリ🔰
専業主婦なので、収入は無くて、貯金も少しなので、無いです！
で良いですかね😅❓- 4月11日
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リリ
それでいいと思います😆!!
私も専業主婦なので、旦那のみの年収で話しました🙂- 4月11日
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はじめてのママリ🔰
ありがとうございます＾＾
- 4月11日
ももんが
詳しく知りたいなら源泉徴収票があると細かく算出できます😌
へそくりはへそくりのままにしてしまいましょう👍笑
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はじめてのママリ🔰
ありがとうございます＾＾
夫の源泉徴収はすぐ手元にあるので、それ見せてみます😊
ヘソクリの事は内緒にして、貯金は無いと嘘ついちゃって良いですかね😅❓- 4月11日
はじめてのママリ🔰
ありがとうございます★
保険やお金の相談をしたいそうです＾＾
私は収入も無いし貯金も少しなので、たいして足しにならないし、内緒で良いですかね😂