NISAや投資信託の年率6%は期待できるのか、毎月5万円の積立に不安があります。信頼できるファイナンシャルプランナーかも知りたいです。
FPがNISA、投資信託の年率を6%でシミュレーションするのですが、そんなに期待して良いんでしょうか？
銀行口座の貯金をNISA口座へ移す感覚で
10年間毎月5万円ずつ積み立てて
その後28年間運用すると5000万円を越す計算なんですが、、、
5万円を積み立てる勇気が出ません。
絶対元本割れしないとも言えないんでしょうけど、
国が審査してるから、どの商品を選んでも長い目で見たら利益は出ると言われました。
一般社団法人の遺産相続等についてのセミナーを受講して知り合った独立系ファイナンシャルプランナーの無料相談です。（一般社団法人からの委託？）
FP協会のサイトで検索するとAFPの資格をお持ちのことが分かったのですが、個人サイト等もなく、信頼して良いのかもなんだかよく分かりません…
- tmm🔰(生後8ヶ月, 3歳5ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
FPなんかは簡単に誰でも取れる資格ですからね😅絶対はないので複数パターンで想定していくしかないと思います。
のん
-50%の年や、+30%の年もあり、マイナスが七年続く可能性もあるけど、30〜40年くらいの平均を計算するとそれくらいに過去は収まったと言うことです。
28年はちょい短いのでマイナスのまま終わる可能性もあります。
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tmm🔰
ありがとうございます。
そんなに幅があるんですね！
30～40年運用出来れば安心ですかね。。- 7月19日
あかり
買う商品によります。
オルカンは年利4%
S&P500は年利7%くらいです。
自分で勉強したほうがいいですよ。
FPは自分に利益があるから計算してるだけです。
無料っていうのはカモさんをさがしてるから無料なんですよ。
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あかり
右肩上がりのチャートで20年放置したら元本割れしないです。
って言ってもこれはS&P500ですけど。
計算したら4150万くらいでした。
国が審査してるというのはありますが。改悪されてタコ足配当のでる商品が追加されてたりしますし。銀行窓口なんかで騙されてる高齢者が増えてるんじゃないでしょうか。
FPなんか頼らずに自分でニーサで運用したらいいです。オルカンあたり買って放置してたら充分です。
1800万を満額ニーサうめて28年放置したら年利4%のオルカンで5397万になりますよ。- 7月17日
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tmm🔰
ありがとうございます。
やけに親切なのもなんだか怪しく感じてしまって…
やっぱり自分で勉強してからの方が良いですよね。- 7月17日
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tmm🔰
情報ありがとうございます。改悪されてることもあるんですね💦FPの言いなりになるのはやめようと思います。
- 7月19日
はじめてのママリ🔰
銀行口座にある貯金をNISAに移すってことは、運用に回せるすでにある貯金てことですか？？ドルコスト平均法の考えもありますが、私ならば10年ではなくもっと早くにNISAに移すかなと思いました。銀行にいくらあるかわかりませんが、最短でNISA枠埋めます。
FPさんのどの商品を選んでも長い目で見たら利益が出るって話は怖いなと思いました。そんなことはないと思いますよ。具体的に根拠を示して欲しいですね。
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tmm🔰
ありがとうございます。
月に5万円ずつ積み立てるというのは、近い将来に大きな出費が見込まれることと、5万円くらいなら銀行口座からお金がすぐに減るような感覚にはならないだろうという理由で提案されました。
やはりそんな甘くはないですよね。。- 7月19日
はじめてのママリ🔰
結局は投資ですからね😅みんないい事しか言わないです🤣
元本割れはなくても数万円しか利益なかったなんて事もありえます。
結局はみんなわからないんですよ。この先何があるかなんて。様子見ながら運用していくしかないかと。
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tmm🔰
ありがとうございます。
やっぱり良いことしか言わないし、みんなこの先のことは分からないですよね💦- 7月17日
ママリ
商品、何を勧められてるのかが気になります🤔
例えばオルカンは5〜10%の値でS&P500 は6〜11％の値くらいでしょうか。シミュレーションするのも期待するのも個人の自由です🗽
FPではないので上下どちらのシミュレーションで個人で楽しんでます🌈
余剰資金があったら10年5年もかけません、（私なら）が、年間60万というのは子どもNISA口座を想定したシミュレーションもしている感じがしますね？？
AFP取得について少し調べてみたら、オンライン完結型で最短1〜2ヶ月で肩書きの為の認定資格だから試験とかは別にないそうです！
（単純にwebサイトが追いついてないだけ？？😅）
無料相談はワケありだと思った方がいいと思います🙌🏻
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ママリ
相続相談をしたのかは分かりませんが、遺産相続系なら子どもNISAも活用したアドバイスがこれからの主流になりそうだし、NISAの提案しながら資産状況を聞き出すのが無料相談する狙いかとしか思えませんが（真の目的は分かりません）😅- 7月19日
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tmm🔰
ありがとうございます。
具体的な商品の話まではしていませんが、選ぶものにもよりますよね。。
子どもＮISAを意識してるかはわかりませんが、
高額で始めた方が増え幅は大きいですよね！
そんな簡単にとれるんですね😯
もう安易に無料相談はしないようにします。- 7月19日
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tmm🔰
なぜ無料なのか聞くと、慈善事業とのことでした。（他で収入を得ていて余裕があるらしいです）
勧められた保険もあるけど参考程度にってかんじで、特に何も強いられずに数回の面談が終わりました。資産状況は知られてしまいましたが😂
別の無料相談では代理店がやってたので保険をゴリ推しされましたが、そんなのではなかったです。- 8月5日
tmm🔰
ありがとうございます。
1つだけにかけるのはリスクありますよね💦