お金・保険
特定口座から新ニーサ口座に移行し、同じファンドを継続する場合は、特定口座をニーサ成長投資枠に変更すれば良いです。特定口座に残す必要はありません。積み立てニーサで積み立てていた分は自動で新しい口座に引き継がれます。
ニーサ設定について
今まで楽天証券の特定口座と積み立てニーサで積み立て投資をしていました。
今日、新ニーサに口座をうつそうと思うのですが、
同じファンドを継続する場合、今まで特定口座だったのをニーサ成長投資枠というのに変更すれば、よいだけですよね？
特定口座に残す意味はないですよね？
そして、積み立てニーサで積み立てていた分は、自動で新しい積み立てニーサに引き継がれるということですよね。
質問が多くてすみません。
優しい方教えてください！！
- はじめてのママリ🔰(2歳3ヶ月, 4歳3ヶ月, 7歳)
コメント
ママ
積立ニーサは自動で新ニーサ積立枠に引き継がれています！
特定口座分は成長投資枠へ変更が必要です。
ログインしてマイページの積立設定から今の状況を確認でき、そのまま変更できます😊
私は複利効果に期待して特定口座分は売却せず、必要な時まで保有し続けます。
今プラスになっていて新ニーサに充てたいのであれば売却すれば良いですし、そのあたりはお好みかと思います！
はじめてのママリ🔰
教えていただきありがとうございます。ちなみに、特定口座で購入せずに投信を持ち続けた場合も、新たに買わなくても維持手数料みたいなのはかかるのですよね？
ママ
運用してもらっているので信託報酬は取られますよ😊
はじめてのママリ🔰
ありがとうございます！
m(__)m