ポートフォリオの管理が限界で、老後資金にオルカンと日本高配当株を投資。iDeCoは外国株と海外リートに積立。オルカンと日本高配当株に落ち着いたが、債券への資金回しやチョイスに悩みがあります。
株をやってる方、ポートフォリオにご意見お願いします。
新ニーサが始まり、結局、オルカンと日本高配当株の投資信託にブッコミました💦
自分のキャパ的に3、4銘柄の管理が限界です😵
老後資金用1200万の今年のポートフォリオ内訳
【オルカンは350万円予定】
ニーサ積立枠120万を三菱オルカンの投資信託
→指値で東証ETFの2559で特定口座80万購入予定。
→1年以内に150万分（旧ニーサ枠）を2559にまわす予定。
【日本高配当株は240〜340万円予定】
ニーサ成長枠の120万をSBIシリーズの投資信託
ニーサ成長枠の120万を東証ETFの2085
→さらに特定口座でSBIシリーズを100万購入済み。
この分は1月権利落してから微利益確定予定。
2085の配当と見比べて、どちらかを買い直し。
残りの300万は、ゆるゆるスイングトレードや優待クロスとかで普段は運用し、200万は待機資金です。
配当やトレードの利益で、月２万3千円のiDeCoをまかなっています。
iDeCoは、外国株インデックスと海外リートを7対3で積立です。（老後までにiDeCoは1000万の規模にはなる予定）
iDeCoとのバランスも考えて、今年のポートフォリオはオルカンと日本高配当株に落ち着いた感じですが、どうでしょうか？
待機資金やトレード資金を、債券などに回すべき？？
そもそもオルカン、日本高配当株チョイスが微妙ですかね？
- はじめてのママリ🔰(5歳5ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
銘柄のチョイスについては好みや性格の問題な気がしてますので、そのあたりならいいんじゃないでしょうか☺️
我が家の配分は
S&P500を8万、先進国を2万
（NISA.iDeCo/月）
スポットで債券レバレッジETFを年100-150万くらい買う予定です。NISAで買えないため特定口座になってしまいますが😅
クロス、クラファンの資金は200万です😊
ちなみに金融資産1400万に対し現金（クロス資金）は200万です😂責めすぎてますがその代わりの債券レバレッジETFと思ってます。
wakawaka
米国長期債は今後確実に利回り下がると予想してますので、ピーク5%→現在3.8%買い入れるならタイミング的にはおいしいかなと思い300万購入してます。
ただ老後まで時間があるようでしたら、債券と現金比率は低くして株メインで良さそうですね☺️
ちなみに私は日本株は1割程度しか考えてないです🥺日本1割、インド1割、S&P8割の予定です🥺
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はじめてのママリ🔰
皆さん上手く債券を組み入れていらっしゃるのですね！✨
銘柄によるのでしょうが。
数ヶ月前にJr.ニーサで少し買ったSBIの債券投資信託はさっぱりです。😆
インド🇮🇳推しですね！
積立枠はすでに80万オルカン購入済なんですが、残り40万はインドあたり買ってみようかなと思います。- 12月30日
はじめてのママリ🔰
許容範囲内の無難な銘柄なようで安心しました😮💨
ちなみにスポット購入予定の債券レバレッジETFの売りのタイミングは年単位で様子見ながらでしょうか？
はじめてのママリ🔰
そうですね。株との相関も見ながら、理想は債券購入→春以降金利下がり株式は深めの調整→債券売り利益を取ってNISAで株を買う
なんて思ってます。
すでに数ヶ月で50%近い利益になってるので、そんなにうまくはいかないかもしれませんが。