NISAのつみたて投資について、月5万で満額を入れるべきか、夫と分けるべきか悩んでいます。満額後はすぐにお金に変える必要がありますか？また、入れっぱなしでも増えるのでしょうか？
今NISAのつみたて投資枠に月5万入れてます。
株初心者なのでとりあえず成長投資枠はせず、つみたて投資枠満額入れた方がいいという認識で合ってますか？
私がNISAやっていて夫はやってないのですが、私だけ月10万にするか私月5万、夫月5万と分けた方がいいのでしょうか😵💫？
仮に月10万×18年で満額になったあとはすぐにお金に変えることになりますか？
満額までいったあともお金に変えず入れっぱなしにしていたら、それもまた増えるということですか？
質問ばかりですみません🙇♀️
よろしくお願いします！
- rio(2歳3ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
rioさんと夫で、別のものに投資するのですか？全く同じなら分散投資の効果は無いですね🤔
夫婦のどちらかに、万一のことがあった際、夫婦で分けてた方が、相続税が安くなるというメリットはあります✨
満額になってすぐにお金に変えることにはなりません。
満額になった後、お金に変えず投資しっぱなしにできます。投資ですから増えるかどうかは分かりませんが、投資がうまくいけば増えます😄
そらゆり
夫婦各月5万でも、主様のみ月10万でも差はありませんので、どちらても良いと思います。
指数に連動するので、積立する合計金額が同じなら結果は変わらないのです。
同じ銘柄なら
各100万ずつ投資した、利益は各1万
200万を1人で投資した、利益は2万
みたいな感じです。
また、夫婦で別銘柄購入して分散！にはならず、主様が1人で2つの銘柄買えば同じことになります。
婚姻中なので夫婦別でやろうが1人でやろうが共有財産になります。
ただ、独身時代の資産、親からの相続は個人資産になります。
家計から月5万は夫が、主様の資産で月5とかならわける意味あるかな？というくらいです。
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rio
ありがとうございます！
そうなんですね！なんとなく多く入れた方が増え方も多いと思っていたので、教えていただけて助かりました🙇♀️
夫婦で別銘柄購入しても私が2つの銘柄買っても同じなんですね💡
なるほど！NISAは夫の預金を毎年私の口座に移しててそれをNISAに入れてるのでわける必要なさそうですね🥹
詳しく教えていただけて助かりました！ありがとうございます😊- 3月27日
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rio
↑返信が遅くなってしまってすみません🙇♀️🙇♀️
- 3月27日
はじめてのママリ🔰
夫婦5万ずつでも、rioさん10万ずつでも増えやすさは変わりません😄
例えば、次のような場合はは全部同じです。
①rioさん 積立投資AとBに5万ずつ
②rioさん 積立投資Aに5万 夫 積立投資Bに5万
③夫婦でそれぞれ積立投資ABに2.5万円ずつ
増えた分も全額非課税というか、増えた分だけ全額非課税です。
積立投資をお金に変えても元本分は課税対象外です💰️
増えた分の非課税に上限額は無いです✨
rio
ありがとうございます！
なるほど！同じ銘柄に投資しようと思っていたので、もし分けるなら別のものにした方がいいですね💡
夫婦分けるなら分散投資できるメリットがありますが、お金の増え方だけで考えると私だけに10万入れた方が増えやすいってことですよね🤔？
そうなんですね！投資だから下がる可能性もあるということですね😳
とてもわかりやすい説明ありがとうございます♡
あともうひとつ教えていただきたいのですが、お金に変える際つみたて投資枠に入れてた金額よりも増えていると思うのですが、増えた分も全額非課税で手元に入るっていう認識でいいんですかね？
投資できる金額の上限は決まっているけど、お金に変えるときの非課税になる上限は決まってないですか？
rio
返信遅くなりすみません🙇♀️🙇♀️🙇♀️
ありがとうございます！全部同じなんですね💡
なるほど！元本分は課税対象外で増えた分だけ非課税で上限もないのですね😳
全然理解してなかったので教えていただけて助かりました🙇♀️