銀行口座がロックされ、出金できない状況です。解除されるか、口座のお金が没収されるか不安です。詳しい方に教えていただきたいです。
銀行員の方居られたりしますか？💦
個人で小規模なのですが、ネット販売の仕事をはじめました。
ホームページなどはなく、インスタからの販売です。
屋号とかもないです。
そのお取引専用の口座をつくり、
そちらにお客様からお振込をお願いしてたのですが、
複数人からの振込がおそらく引っかかり、
ロックがかかりました。
入金はされ続けるし、アプリでは残高見れるけど、
出金と自分から振込が出来ない状態です。
電話に出問い合わせしたら、
システム感知器？みたいなのが作動したらしく今出金ができませんと言われました。
解除依頼をするために色々聞かれたのですが
仕入先、インスタのアカウントなど沢山のことを聞かれました。
仕入先は海外でして、そこの会社名などはわかっておらず、個人で取引させてもらってました。
その仕入先の振込先が日本人で、
おそらく日本人が仲介者としてだとおもっていて、
特に気にしたこともありませんでした。
現に今まで先払を私がして商品がきちんと届いていたので、、。
ですがそこを聞かれたときに、私も電話で上手く答えれたかが曖昧で、、、。
とにかくこんなこと初めてで、
口座の中のお金は無くなるのか？とかの不安が大きくて。
銀行側に資料の提出をもとめられ、
納品書とか請求書ってのが海外は別形式になるから、
私たちが普段扱ってるのとはちがうから発行はされず、
LINEにて、何円のをいくつ欲しいからお願いいたしますみたいなやり取りや、
新商品のやり取りなどのスクショを提出しました。
あとはお客様とのやりとりで、
ここに振込お願いいたしますとつたえ、
相手がこの名義で振込みました！っていうやりとりのスクショも送りました。
結果が来るまで3日ほどらしく、その間気が気じゃありません、、
もちろん詐欺とかしたわけでもないのですが、
複数人からの振込が一度にあれば怪しまれるよな、、と後悔してます。
このまま解除はされるのでしょうか？
また、もし解除不可になった場合、口座のお金は怪しいお金として没収とかされるのでしょうか？
詳しい方教えて頂きたいです😭😭
- はじめてのママリ🔰
コメント
ママリ
開業届とかも出されてないままですか？
流石にまずかったですね。
日本国内で転売していい商品なのかなども調べられると思います。
口座は一度凍結されて、
そのような手続きが終わり次第、
正規の口座開設の元、
使えるようになるかと思いますよ。
とりあえず、
今は連絡待つしかないですね。
3人☆ママリ
私の銀行では取引ロックはしないですが、監視対象にはなりますね💦
個人で作成してた口座ってことですかね？それとも個人事業主として作ってますかね？？
もし個人で作成してるとしたら、やはりそこに複数人から振込が入ってくるというのは怪しいと見なされても仕方ないかなと思います💦口座を売ってしまったりとか犯罪に使われてないかをまず疑うものなので…😣
ただちゃんと仕事として事業をし、その売上金であることの資料を出したならば、審査されて普通に解除されると思いますよ😃没収は普通しないです、犯罪口座で警察や裁判や自治体からの依頼とかなら別ですが💦
-
はじめてのママリ🔰
コメントありがとうございます。
出金のみが出来ないよう今されております💦ちなみにネット銀行です。
個人で作成した口座で、利用目的にもそのままの理由を書きました。
開業届出すほどでは無い利益に抑えるつもりだったので、
完全に事業として続ける気はなくて💦
ではやはり今口座開設直後に複数の方から一気に振込がきたから、
口座を売ったか、詐欺で使われてるかと疑われてる段階ってことですかね？🙇♀️- 1月27日
はじめてのママリ🔰
コメントありがとうございます。
継続的にする予定がなかったのと、
利益48円以下におさめる予定だったので、開業届は出していません。
色々調べた結果商品の内容等は調べられないとはあったのですが、
どうなんでしょうね、、
連絡は待つしかないですよね💦