資産のポートフォリオについて教えてください。個人資産と家計資産の内訳を教えてほしいです。共同資産の運用についても知りたいです。
資産のポートフォリオを教えて下さい😊
以下の①②と教えて頂けると嬉しいです！
ちなみにうちは以下の通りです。
①個人資産（独身時代）
・自社株 15%（年5%の配当あり）
・終身保険20%
・定期預金65%
②家計資産（結婚後、夫婦共同）
・財形、定期積金 80%
・定期預金 20%
なかなか、共同資産を投資に回すのはリスクを感じ、無難に貯めてます。共同資産はどのように運用されてますか？
よろしくお願いします‼️
- めめこ(5歳0ヶ月, 7歳)
コメント
amam
うちは個人資産という概念がなく、全て夫婦の共有財産です。
大雑把な数字ですが、
年金・終身保険と定期預金が半々です。
保険は解約返戻金ベースではなく、今まで積み立てて来た分です。
終身は米ドルです😃
退会ユーザー
私の場合は
自分の貯金は50%株、40%財形貯蓄、10%外貨預金
夫婦の貯金は
60%株、30%普通預金、10%保険
ですね
株の割合が多目です。
-
めめこ
ありがとうございます‼️
株は自社株ですか？
それとも、短期的に売買されてるのでしょうか？- 8月27日
-
退会ユーザー
自社株は扱いがないので、プライベートにやっていますよ。
基本的に短期売買はしていないです。中～長期で運用しています！- 8月27日
-
めめこ
なるほど、今は優待とかもありますし、中長期的に持つ方がいいですよね〜☺️
夫や義兄が株をやってて、よく優待券くれるので、私もやりたいなぁと思ってたところです！！- 8月27日
ザト
①自社株40%
貯金60%
②夫婦共同で貯める口座もないし共働きで家計も別なので家族資産はありませんが、以下のように割振が変わりました。
自社株20%
定期保険60%
貯金20%
夫はこういうことに疎く、頑ななので、預金100%ですww
-
めめこ
ありがとうございます！
うちも共働きです。
共同口座とかはないんですが、独身時代と結婚後は給振口座が違うので、結婚後の資産は私名義ですが、共同と考えてます。
定期保険の割合が高いのですね、どんな商品なのでしょうか？？- 8月27日
-
ザト
終身保険と同じで期間が定期（98歳満期）なだけです♡
同じ保険商品でも、終身より定期の方が返戻率が高いので、資産運用としては価値が高いと思っています♪- 8月27日
-
めめこ
なるほど〜ちょっと調べて見ますね‼️
せっかくだったら返戻率のいいものに投資したいので！
ありがとうございました😃- 8月27日
みし
我が家は夫と私の婚前資産を一緒にしているので①と②分けてお答えは出来ませんが、
家庭としての資産のポートフォリオは
保険(終身、個人年金、養老、債券運用などの積立分)…75%
普通預金…25%
です。
高リスクの分類にあたる株式や不動産などは本当に僅かな額しかやってないので1%にもならないです😅
-
めめこ
すみません、間違って下記に返信してしまいました😭
- 8月27日
めめこ
ありがとうございます‼️
保険、結構投資されてるんですね！！
最近、資産を増やしたいと思って見直してたとこです。
ハイリスク商品も気にはなりますけど、なかなか勇気いりますよね😓
めめこ
ありがとうございます！
終身保険は米ドルなんですね！私も米ドルにするか迷ったんですが、円建てにしました😣
アメリカ経済、トランプ政権、、推移はどうですか？
amam
老後資金のためで実際使うのは30年以上先なので目先の相場は気にしても仕方ないです😃