SBI証券の資産推移について、元本の表示が不明瞭に感じています。売却した資金で再投資を行うと元本が増えたように見えますが、実際には元本は変わっていないため、元の金額で確認したいです。元本は300万のままでしょうか。
SBI証券。資産推移の元金の表示おかしくないですか？
増えた分を売る→そのお金で買い増しすると、元本増えたことになるんですが、なんだかなあって感じです😅
元本は増えてないので、元の純粋な金額で見たい。
例ですが、
①元本現金300万。特定口座で投資信託や個別株売買。数年後500万以上に増えた。
②投資信託の一部を売却。200万現金化。
③2024年、2025年に新NISAへ100万ずつ投資信託買い増し(買い替え？)。
④下記グラフだと元本500万ってなってますよね？
元本300万にはならないのでしょうか💦？
- はじめてのママリ🔰(5歳1ヶ月, 7歳)
コメント
ママリノ
元本500万で合ってませんか？
②の200万は利益を現金化してるイメージなので元の300万はそのままの状態。
②を元本として計算するので500万になります。
元本＝投資した額なので
一般的には元本は増やしている、と言います。
はじめてのママリ🔰
300にはならないです。
500以上に増えて200売却した残りに占める元本＋NISAに投資した元本200です。
仮に増えた金額が500だとしたら、売却後残った300のうちの元本は180なので、NISA投資分の元本200と合わせて380ということになります。
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はじめてのママリ🔰
ありがとうございます。やっぱりよくわからないので勉強します😭
180という数字はどこから出て来たのでしょうか？- 4月9日
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はじめてのママリ🔰
300が500になったのなら、500に占める元本比率は6割なので、300の6割は180になります。
新しいものを買えば、買ったときに使った金額が元本になります。- 4月9日
はじめてのママリ🔰
ありがとうございます。私の元本の認識が違うんですかね💦
証券口座に入金したのは最初の300万だけです。あと売買したり配当金だったりで資産額は増えていきましたが、あくまで私が入金したのは300万だけなので😅
ママリノ
増えた200万はそのままなら利益。
投資に回せば元本です。
ママリノ
お金を口数や株単位にかえたら
そのお金は元本ですね。