保険やNISAに詳しい知人を紹介されるが、怪しいか不安。投資詐欺が流行中で、家に来る話に不安を感じる。皆さんは家に来てもらいますか？

金融機関に勤務している者です。

運用に「詳しい人」という言葉でしか説明できないような方は、私はお家に呼びたくないです💦
今は一般的な金融商品以外にも、数えきれないほどたくさんの運用手段があるようです。
（金融機関に勤めていても知らない商品がこの世にはたくさんあります）
初めて運用されるのであれば、どれくらいリスクが許容できるのか、運用の目的は何か、何年くらいの運用を想定しているか、それと属性などたくさんのことをヒアリングした上で様々な商品の中からオススメを説明します。
紹介される方が特定の商品しか持っていないかもしれないし、果たして資格を取得されている方かどうかも怪しいです。
相手は提案慣れしているでしょうから、一度会ってしまったら相手のペースに乗せられる可能性もあります。
どういうところに所属されている方なのか、もう一度きちんと聞いて納得してからお会いするのがよいかと思います。

• 3時間前

家は嫌なので、喫茶店やファミレスにします。

NISAや保険自体はリスクもありますが正しく利用すれば問題のないありふれたものです。

だけど知識がないままにやればカモられるか、詐欺られるか、騙されますね。

話を聞くだけ聞いて判断はせずに持ち帰っていろいろご自身でも調べたり本を読んだり、NISAや保険なら、今なら銀行でも最低限の知識は持っている行員が多いのでその人に相談してみたり、保険の窓口などの保険相談をしてみてください。

• 3時間前

詳しいとは、、仕事にしてるわけじゃないんですか？
ただの詳しい人で話しか聞けないなら時間が勿体無いです。笑

案内出来る、売れるのは職にしてる人のはずなので、どこか支店などがあると思います。
不安なら家ではなく、営業店にこちらから行ったらどうでしょう？
お子さんが小さいので短い時間だけ話聞いて、ちゃんとしたところに勤めてるとわかれば次回は家に来て手続きしてもらうとかですかね🤔

断られても嫌がらせはしないですよ😅
私もNISAや保険を案内してました（銀行）が、何度断られたか、、断られるのなんて慣れてます！
家まで行って断るも全然ありましたよ！

• 2時間前

FPさんとか何か資格を持っていて、保険関連の会社をやっているか勤めている人じゃないなら、私は信用できないので家には呼びません！
相手方の事務所や近くのファミレスとかで話聞く方がいいと思います。それかビデオ通話。

保険やNISAに詳しいっていうのが、個人的に調べて詳しいのか、取り扱いをしている人だから詳しいのか、どちらなんでしょうね？
『この保険会社のプランがおすすめ』『NISAはこの証券会社でこの銘柄がおすすめ』っていうくらいのレベルならわざわざ家に来る必要もないですし🤔

• 2時間前

逆にそういう仕事してる人って商品売って自分の利益にする人なので、詳しいくらいの人にちょっと話を聞くのはありかなぁと思います💡
ただ家や身元がバレないようにしたいですね。

• 2時間前