お金・保険
積立ニーサのシミュレーションについて相談です。月10万円を35年積み立てる場合、上限額を超えると計算が変わります。どう考えればいいでしょうか？
積立ニーサ等の、シミュレーションについて。
ネットで色々と計算できるサイトがあるかと思うのですが、
例えば月に10万積立てて、老後の35年後くらいに下ろしていきたいみたいな感じの計算がしたい時、
単純に月10万を35年積立る、という入力だと、
新ニーサの上限額は超えてるので計算が全然違くなってきますよね？💦
月10万で上限の1800万に達するのは
このまま月10万を死守していければ15年後くらいのようですが、
その後も利確するわけではないですので
積立月10万✖️15年だとまた全然違うし…
どう考えればいいんですかね？💦
- ママリ(妊娠10週目, 3歳2ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
あってるかわからないんですが、2つの期間に分けて考えてはどうでしょう？
例えばMUFJのサイトなら
①まず積み立て投資シュミレーションで月10万の15年積み立てで増えた資産を計算
②その後一括投資シュミレーションで①の15年後の資産を入力、25年運用した結果をシュミレーション
みたいな感じですかね🤔言われてみて思いついただけですが💦
ママリ
おー！なるほどです！
そもそも、私の疑問って合ってますかね？😅
投資のシミュレーションなので新ニーサだけの話ではないのだろうなと思いつつも、
新ニーサのシミュレーションをしたいのにこれじゃ全然近しい結果じゃないよなあと💦
はじめてのママリ🔰
あくまで投資シュミレーションですもんね。上限のこと考えたことなかったですが、おっしゃる通りだなと読んでで思いました！✨その後も10万続けるのでは意味が全く違いますよね！
ネットにもシュミレーション結果あったのでご参考まで😊上のやり方で同じ期間でシュミレーションしてみると同じくらいになったので、問題なさそうです🙆♀️
ママリ
すごいです！
私の調べ方が悪かったです😭
ありがとうございます！
上限使い切ると、
ニーサではない普通の？課税される投資信託を買うしかないということですよね？💦
はじめてのママリ🔰
上限なので私もその認識で、残りは特定口座で買うしかないと思います。
それはそれで税金取られるしまたシュミレーション結果も変わってきますよね🤣
ママリ
そうですよね…
でも現金のまま入れておくより絶対お得だし、
上限までいっても余剰金があるなら投資し続けたいです😳