お金・保険
投資信託について、AとBを購入し5年後にロールオーバーする場合、Aを非課税期間中に売却して現金を引き出し、Bは非課税期間終了後に課税口座に移すことが可能ですか？
一般ニーサについて、私の認識で合っているか教えてください。
今年AとBの投資信託を購入し、5年後はﾛｰﾙｵｰﾊﾞｰしたとします。非課税期間中にAだけ売却して現金を引き出し、Bのみ非課税期間終了後は課税口座にうつすことも可能…という認識で合っていますか？
- まいちゃん(6歳)
コメント
ままり
Aだけ売却し、Bだけロールオーバーするってことですか？
それは可能だと思います！
ロールオーバーは満了した次の年のNISA枠を使って非課税口座延長するというものなので、ロールオーバーするならBは課税口座でなく非課税口座になります！
ロールオーバーの手続きをしない場合は課税口座にうつります！
まいちゃん
コメントありがとうございます✨
説明が下手ですいません💦
ロールオーバー後にAだけ売却して、ロールオーバーしてから5年経過した後もBだけを持ち続けたい場合、Bは課税口座になりますか？？もう一度ﾛｰﾙｵｰﾊﾞｰする事はできないと聞いたことがある気はするのですが💦（最初に購入してから10年経過…ということです）
もし良かったら再度お返事ください😣
ままり
なるほど！理解不足ですみません💦
もともと今の一般ニーサが23年までだったので再度ロールオーバーはできないという話でした！
24年から新ニーサが始まるので対象銘柄であったり条件に当てはまれば再度ロールオーバーもできるって感じです💦
一般ニーサから新ニーサのロールオーバーは結構複雑です💦
新ニーサへのロールオーバーができない場合はAは売却してBのみ課税口座にうつすことも可能です！
まいちゃん
再度コメントありがとうございます😣✨
一般から新ニーサへは複雑なんですね💦
しっかり調べて勉強してみます☺️
ありがとうございました✨