投資信託を解約して新NISAに入れるべきか、地銀でのNISAを続けるべきか迷っています。
[NISAについて]
現在旧NISAから続けている積めたて投資を月に2万円ずつしております。
それとは別にまだ新NISAが始まる前に地銀で投資信託を100万円で運用し、今は一年半で150万円ほどになりましたが
もしも現金化する場合は非課税ではないので20%税金が取られます。
そして今夫婦での貯金とは別に自分の貯金が400万円ほどあるので150万円ほど新NISAの投資にいっきに入れようかと迷っております。
そこで質問ですが
皆さんでしたら税金が取られる投資信託を解約して非課税の新NISAに入れた方がいいと思いますか？
また地銀でNISAしておりますが
他のネット証券に変えた方がいいと思いますか？
- はじめてのママリ🔰
コメント
はじめてのママリ🔰
これから解約せずにずっと運用する予定なら、ニーサで買い直します。
購入手数料がかかる商品でしょうか？
地銀だと選べる商品も少ないので、私ならネット銀行にします。
積み立て投資枠だけなら地銀で放置でいいと思います。
あき
私も同じような状況ですが、今後も運用する予定なので、売却してNISA口座で買い直しました☺️
ちなみに、地銀でNISAはいい銘柄がないので、私ならネット証券にしますね！
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はじめてのママリ🔰
コメントありがとうございます😭同じ状況の方からのコメント心強いです🥺 あきさんは投資信託の売却してNISA口座で買い直したときは銀行窓口でされましたか？😭
ネット証券に移行したら
今まで地銀で積めたてたお金も
そのまま引き継ぐことができますよね？🥺- 6月21日
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あき
銀行では投資していないです。
いい商品おいてないので、楽天証券の特定口座で投資信託を購入していましたが、SBI証券のNISA口座で買い直しました🙆♀️
旧NISAで購入した分は、売却せずそのまま運用しておき、金融機関変更して、新たに積み立てる分だけを新しい金融機関で積み立てる方がいいですね！
私もそうしています🙆♀️
NISAであれば前の金融機関でも非課税で運用できるので☺️- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
お忙しいでしょうに親切に教えていただきありがとうございます😭💦
銀行ではされずに楽天の投資信託を売却してSBI証券のNISA口座で買い直されたのですね🥺✨
旧NISAは金融機関変更したあとも
今まで積み立てた分は前の金融機関で非課税で運用できるのですね！😱無知でお恥ずかしいです😭😭
NISA口座は一つの口座でしか
できないので
私がすべきことは地銀の旧NISA口座をSBIなどのネット証券に
口座変更依頼をすることですよね？😭- 6月21日
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あき
その認識で合ってます🙆♀️
銀行に「NISAの金融機関変更」を申し込み、勘定廃止通知書を受け取ります。
新しい証券会社にNISA口座を申し込み、手続きの流れに従って、勘定廃止通知書を送付します。
今年に入ってからはNISAで投資されていませんよね？？
それなら、今すぐにでも手続きできますよ☺️- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
流れまで詳しく教えていただきありがとうございます😭😭
はい今年に入ってからは
新規投資しておりません！
今切迫で入院中なので
退院してからすぐに取り掛かりたいと思います🥺✨
2週間ほどのやり取りで手続きできますよね？🥺- 6月21日
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あき
そうなのですね🥺
お大事にしてくださいね🥹
手続きはすぐにできますが、新しいNISA口座の開設に税務署の審査が必要なので、4-5週間かかると思います🤔私もそのくらいかかったので☺️- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
温かいお言葉ありがとうございます😭💗
期間まで教えていただきありがとうございます😭✨あきさんのおかげで疑問点がクリアできとてもありがたいです（ ; ; ）大変助かりました💦😭- 6月21日
はじめてのママリ🔰
私なら投資信託を売却した150万＋貯金の150万どちらもNISAに入れます。
自分で調べたり判断するのが難しい場合は地銀のままでも良いかなと思いますが、今後投資信託以外の投資もやりたいのであればネット証券にした方が良いと思います。
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はじめてのママリ🔰
コメントありがとうございます😭💗
やはり売却した150万円と貯金の両方NISAに入れた方がいいですよね！
地銀でもNISAに300万円ほど一括で入れることは可能なんでしょうか？🥺
今のところネット証券で口座変更をしようかなと考えているところです😭- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
地銀でもネット証券でも成長枠は年間240万までしか投資できません。
地銀でも240万までなら一括で入れられるはずですよ！
残った60万は積立枠で投資するか、来年以降に入れるかになります。- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
今調べたらはじめてのママリさんがおっしゃっているように年間240万円が最大と書いてありました🥺✨
丁寧に教えていただきありがとうございます😭
残った60万円は来年以降に入れたいと思います🥺- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
ちなみに今年地銀で投資しちゃうと年内に金融機関変更できなくなりますのでご注意下さい！
- 6月21日
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はじめてのママリ🔰
注意喚起までありがとうございます😭😭
お金関係に疎いので大変助かりました💦（ ; ; ）- 6月21日
まる子
20%の税金で損をする気持ちになるというところは、
私ならそこまで気にしないけれど、どうしてもと思うなら、
イデコで運用します。所得控除もあるので、ニーサよりお得。取られた分を、とれる気持ちになります。
さらに60歳まで引き出せないので、お金を動かしたくなるタイプの人にとってはちょうど良い。
それか、ドル預金にしても良いですよね。
もしドルがすぐ上がればすぐに20%取り戻せますし、
今後アメリカの株が下がったタイミングで、ニーサ口座での購入資金に回せるから、中長期間温存できる。
それと、今新ニーサの投資に一気に入れるなら、国内株で構成された投資信託は割高&これから少しづつ下がる可能性がある。
もし、アメリカ株の個別やそれを主力にした投資信託にしても、
少し上がってから停滞してて、先が読みにくい、下がるとも言われている。
なので、一気には少し心配です。
私なら、アメリカ個別株、ベトナムの配当ありの投資信託、ドル預金に回して様子を見つつ、積立していきます。
今ゆっくりネット銀行にニーサの口座変更の手続きをして、将来的にネットでの取引に自信が無くなってきたら、地銀に戻るみたいなプランも良いかもですよ。
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はじめてのママリ🔰
こんなにも長文でご教授いただきありがとうございます😭✨
イデコも気になっておりましたが
まる子さんのコメントでちゃんと勉強しようと思いました🥺✨
しかもニーサよりもお得だなんて初耳でした！
私はお金を放置する方が向いているタイプなので向いてそうだなと思いました😂イデコも一括で投資できますでしょうか？🥺
ドル預金もいいと聞きますね🥺
株についても詳しくありがとうございます😭
そして改めてまる子さんのコメントで私は知識不足のせいで損をしているなと思いました😂
勉強への意欲向上に貢献していただきありがとうございます😭笑✨- 6月22日
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はじめてのママリ🔰
今イデコの説明みたら積み立て額は職種によっても違うみたいですね！！ありがとうございました✨
- 6月22日
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まる子
勉強もお金かけたらもったいないので、ブログ読んだりママリの質問を見たりって感じです。
イデコは所得税控除があるので、働いてる人にとってはお得です。
私もまだまだですし、デイトレとか出来るほど時間の余裕も無いので、放置できる投資で最大限利益が出て、なおかつハイリスクは避けてーというのが理想です。
投資を楽しみましょー- 6月22日
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はじめてのママリ🔰
いえいえ！！
いろんなプランを頭の中で組まれていてもちろん勉強熱心なのもあると思いますが
地頭がいいんだろうなと感じました😂羨ましいです🥺
イデコの説明を読んだら
会社員とかは本当お得ですよね！
私も同じくあまりいじらず
放置して利益が出るのが理想です😂
お忙しいでしょうにアドバイスありがとうございました😭- 6月22日
はじめてのママリ🔰
コメントありがとうございます😭
やはり投資信託はニーサで買い直した方がいいですよね🥺手数料はかかると思います💦この場合銀行窓口で買い直しをするというよりも
ネット銀行に口座変更をした後に
買い直す方がいいと思いますか？😭