お金・保険
ニーサ口座で積立予約を誤って特定口座にしてしまいました。来月から普通の投資信託になるため、変更したいです。間違えた分の対応方法を教えてください。
投資信託について詳しい方お願いします。
旦那の楽天証券で新ニーサを申し込んだつもり
だったのですが、私の勉強不足で、
ニーサ口座を申請中に「積立予約」してしまい
「口座区分」を「特定」にしてしまいました。
新ニーサをするなら「特定」でなく
「nisa」じゃないといけないらしいですね。。、
それで、つい昨日ニーサ口座が完了しました。
でも２０２３年１２月までの「積立予約」を
してしまったので、来月の１月は
新ニーサでなく、課税されてしまう普通の投資信託？
になってしまいますよね…？
変更したいけど、予約確定してしまったので
来月から変更する予定です。。。
今月間違えた分はどうすればいいのでしょうか？
- まりも(生後11ヶ月, 3歳4ヶ月)
みんてぃ
積み立て解除する必要がありますが、
1月分は積み立てられます。
利益に課税されますが、損する訳ではないので、好きなタイミングで売却するなり、とりあえずずっと持っておくでも良いかと思います。
ママリノ
クレジットカード決済ですか？
クレカは締め日があるので1月分の解除はできないですが
現金での買付なら解除できますよ？
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