コメント
u_ki
今まで複数人のFPの方の話を聞きに行きましたが、
どんな感じで進むかは、正直、人それぞれでした😅
同じ内容を相談しても、考え方は皆さんそれぞれでしたので…。
その為、全員が全員これ！といったマニュアルのようなものは無いのですが、
家庭の月々や年間の収支状況の聞き取りと、貯金額(資産運用しているもの等も含む)等の聞き取りがあり、
それらをもとにして、ライフプラン表を作成していただき、こちらの相談内容に対する具体的な解決案を提示してくださる、という流れになる方が多いイメージです。
ちなみに私は、都度、何人かのFPの方に同じ内容を相談してみて、自分自身にしっくりくる(相性が良さそうな)方にお世話になるようにしてます😊
退会ユーザー
とりあえず最初は私の場合家計把握からでした。
そこからローンについて。
最後に保険紹介されそうになってそのままです😅
3回くらいいきました💦
今まで住宅メーカーのFPとセミナーから申し込んだFPに相談しましたが、ローン額すごい金額提示してくるし、今35歳なのに40年ローンでとか言ってくるので、合わないなーと思ってやめました💦
無料だったので保険入れたいんだろうなと思いましたし、口がうまいので上げたり下げたりしてその気にさせてきます😂
でもライフプランは作ってもらった方がいいかなって思います😊
私はそこから自分でいじって変えてますよー
鵜呑みにしすぎない方が良いかも😅
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♡♡♡
お返事ありがとうございます！
保険紹介、やっぱりありますよね笑
意志を固くして断らないとですね、、難しそう🥲🥲
ライフプラン表作ってもらって、自分で変えちゃうのは良いですね！- 5月6日
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退会ユーザー
うちはしっかり聞きたくて家計簿持っていって、保険から何から全部開示しました😂
とりあえず生きては行けそうという結果が聞けただけで満足です😂
金融の知識はあるのかもだけど、偏ってる？
その都度ママリの似たような質問見ながら勉強してます😂
とりあえずの枠ができたら、変えるのはそんなに難しくないので。- 5月6日
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♡♡♡
わお！全開示すごいです👏🏻
大した内容じゃないけど、我が家も一応家計簿データ持って行こうと思います✨
うちもとりあえず生きていけるっていう回答欲しいです😂
ママリお金に詳しい方多いですよね！
FPに教えてもらったことをママリで答え合わせするの良さそうです💰- 5月6日
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退会ユーザー
色んな人に聞いた方がいいですよ😊
考え方もみなさん違いますし。
いいところ取りをさせていただいてますが、まぁ、なかなかお金は増えないし、うまくは行かないです😂😂- 5月6日
♡♡♡
お返事ありがとうございます！
進み方は十人十色なのですね！
家計簿など、収支状況が分かるものは持っていった方が良いでしょうか？特に持ち物は指定されていなくて、、💦
u_ki
その場でパパッと答えられるようなら、特に持っていく必要は無いかと思いますが、
迷うようであれば、持参しても良いかと思います👍🏻✨
自分がスムーズに話せるように、カンペ代わりに持ってくだけで(笑)、FPの方に家計簿まで見せる必要は無いので…💦💦
専門的な話が多いと思うので、ペンとメモはあった方が良いかもです✍️
FPの方が特に何を専門とされているかによっては、保険以外に投資信託等の話をしてこられる場合もありますが、これも十人十色なのと、話だけは聞いておいても無駄は無いかと思いますよ！
知識は身につくので😊
その上で、自分や家族にとって必要ないと思えば、丁重にお断りすれば良いですし💡💡
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我が家は家計簿をExcelで作ってるので、データだけスマホに忍ばせておこうと思います✨
筆記用具は必須ですね！忘れずにバッグに入れておきます✏
とりあえず住宅ローンの相談会的なのに申し込んだので、投資関係も聞けたらちゃんとメモっておこうと思います！💪🏻