FPさんに定期的に相談している方いますか？相談頻度や無料・有料、内容について教えてください。無料相談後に有料相談を催促されることはありますか？
定期的にFPさんに相談している方いますか？
いらっしゃったら…
どのくらいの頻度で相談していますか？
無料ですか有料ですか？
どんな内容を相談されていますか？
この度機会があり、2人のFPさんとお話することになりました。1人は初回のみ無料で、1人は有料です(今回はHMが負担)。1人には主に運用についての相談を、もう1人には家計と住宅ローンの相談をする予定になっています。１度無料相談を受けたら、その後は有料で相談を受けないかと催促されるものでしょうか？🤔分かる方、教えてくださいm(__)m
- mocha(6歳)
ママりん
数年に一度、保険の担当者がFPなので相談している程度です。
無料です。
保険の金額がメインです。
基本的には自己責任なので、投資も自分で判断してやっています。
有料のFP相談を受けたことがありませんが、催促されることはないも思いますよ
tma
ただいま育休中の、保険会社勤務でFPの資格もってます。
生命保険が絡む相談でしたら、
・結婚離婚、出産などで家族構成が変わった時など
・転職で収入が減るため加入内容を見直したい
・更新がくるための見直し
以上が主かなと思います。
住宅ローンの相談でしたら、銀行とかでも出来ますよ。中にはFPの資格もってる方もいます
知り合いにいればベストだと思いますが...。
相談して、１回でまとまらないことも多いし時間かかったりするので、私はお金かけなくてもって思っちゃいます💦
相談受ける際に
｢いいお勉強になりました。何か気になることがあったら、こちらから連絡します｣でいいと思います
担当者との相性とかあるので
ぴっぴ
銀行で窓口とか個人営業やってる担当者ならFPの資格持ってると思いますよ💡
銀行だとライフプランシミュレーションとか作ってもらえると思いますし、住宅ローンの相談もできますね。窓口販売で保険も扱ってますし、イデコとか老後資金の相談もできるので、ざっくりと把握したい場合は銀行で聞いてみてもいいと思います。
予約が必要な場合もありますね。
mocha
まとめての返信で申し訳ありませんm(__)mみなさんのご回答、大変参考になりました✧*°いろんな方法でFPさんと接触する機会があるのだと分かりました(^^)♪ありがとうございました‼︎
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