有料のFP相談を考えている女性が、相談先の探し方や事前準備についてアドバイスを求めています。
有料のFP相談について
家の購入や保険の見直しを検討しています。
それに伴いライフプランをしっかり立てたいと思っていますが、どうもお金に関して考えるのが苦手なのでプロのFPさんに一度相談したいです。
実際に相談したことのある方はどの様に相談するFPさんを探しましたか？
また、相談する前にどういった準備をしましたか？
これを準備しておけば良かった…と後から思ったものもあれば教えていただきたいです。
より中立的な意見が欲しくて、有料で相談したいと思っています。
- まみむー(生後2ヶ月)
コメント
ママリ
10年以上、有料でお世話になってます。
初めのきっかけは、
大きなお金を銀行から銀行へ移す時に声を掛けらめました。
その時にFPさんを紹介していただき(当時FPさえ知らなかったです)、
無料で相談しましたが、
なんか違うなぁと思って、
それきっかけで自分でも勉強しながら、
違うFPさんを再度ご紹介いただき、
ご縁がありました。
この方とは2度、無料で相談後に、
個人的に契約させてもらって、
今に至ります。
家計相談はもちろんですが、
仮想通貨やnisaもいち早く情報をいただき、このかたのおかげで我が家は1,000万円以上、儲けていると思います。
しかも当時は有償のFPの個人契約は稀だったようで、年間2万円で、
年に1度目対面と月に無制限のメールのやり取りで契約してます‼︎
こうまま
まずFPさんの仕事を調べました。
FPとはなんなのか、どんな知識や試験を受けた人のことなのか、
資格のランクや所属によって勧誘するタイプの人や、とりあえずで会社に取らされた人から、何が得意で何が苦手とか。
その次に、自分は何を聞きたいのかを整理。
運用なら運用とはなんなのかも一度勉強して、
ローンならローンの勉強して。
で、FPさんにはあくまでも先生をしてもらいました。
FPさんも商売で利益が出そうな客なら勧誘してきたりします。
なので、
「これはこう言う解釈で合ってるのか」
「それに関するもっと深い知識や経験はお持ちでないか。」
「経験上どう選択する人が多いのか」
「活用できる制度を片っ端から列挙して欲しい」
みたいな
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こうまま
言い方悪いですが、詐欺師が非常に多い業界という認識です。
なぜならFPという肩書きだけで、お金管理に弱い人が、お金持ってて知識管理弱いですと手をあげてきてくれるのですから
最初から詐欺する気のある人からするとこんなに楽なカモ選定はありません。
それに、企業がFPに対して商品販売成功をすると報酬を出す所が多いです。
なのでせっかくならと都合のいいものを言ってくるのは常套手段です。
親身な人ももちろんいるでしょうが、それと見分ける力くらいは持っておかないとなって…- 6月18日
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こうまま
どこかの企業所属よりは圧倒的に勧誘減るとは思うのですが、
かと言って無では無いので
知識武装はするに越したことないです！- 6月18日
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まみむー
FPさんがどういう仕事をしているか、その前提が確かに大事ですよね。
自分でも相談したいことについてある程度勉強したほうがいいですね
やってみます！
勧誘されることもあるんですね…
大変参考になりました。ありがとうございます！- 6月18日
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まみむー
お金を払えばそういった商品の提案はないんじゃないかと思っていました…
かなり私の考えが甘かったです。
危うくカモになるところでした。- 6月18日
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まみむー
苦手とか言ってられないですね！
しっかり知識付けていこうと思います。
ありがとうございます！- 6月18日
ママリ
私自身が独学ですが本なども沢山読むので知識があったのもありましたが、
最初の方は正直、私でも知っているレベルが多かったのと、だからこそ騙そうとしているような気がしてなりませんでした。
わぁーすごい営業してる…って感じてしまって。
次の方は、
初回で営業しようとする姿はなくて、
知識が豊富だったんですよね。
そして、頭がいい方でした。
上から目線ですが、
私自身も特に数字は得意なので、
私基準で同じくらいの知識量だと、
任せようとは思えないんですよね。
その方は知識豊富でした‼︎
だからこそ、nisaや仮想通貨とか、
あと、個人年金とか…。
これは本当に助かりましたね。
まみむー
ご回答ありがとうございます！
年間2万円はうらやましいです！
最初に紹介された方と今も契約している方との違いは何かありましたか？
まみむー
知識をつけることはやっぱり必要不可欠と感じました…！
もっと勉強してから相談してみようと思います。
ありがとうございます！