お金・保険
保険とNISAの比重について相談です。返礼率や積立金額について悩んでいます。企業年金も積み立て中です。
7年ほど前に保険会社で年金積立を毎月夫3万私1万で始めました。
65歳まで払い込んで受取率118.5%て少ないですか？
色々投資し始めたらとても低く感じて、ただ保険は保険のメリットもあるということですよね🤔？？
NISAを毎月夫2万私1.5万しかしてないならそっちの方に比重かけた方がいいですか？
契約当初のシュミレーションだと現在の返礼率は90%なので、月々1万に下げて他で運用したり分散するのはどう思いますか？
その他に企業年金を年14万積み立てています。
- まる(3歳0ヶ月, 4歳3ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
私はもっと前にかけて133%でも積立NISAがいいって言われました😂
なので分散ならそのままでいいし、将来もっと多くなりたい(なるかどうかはわからないですが)なら積立NISAなのかなと思います。
優龍
同じ保険なら
年金保険よりか
終身保険の方がいいと思います
年金保険も
保険料控除ができる分には良いんですが、
万が一、死亡しても
積立した分しか戻りませんが
終身保険は
死亡保険金がつくので、
積立した以上のお金が降りることがメリットです。
でも
118.5%自体は
全然悪くない利率だと思います。
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まる
保険が控除になるの忘れてました！それも多少のメリットですね！
なるほど、死亡保険金あるの良いですね！終身保険への切り替えも少し相談してみようかと思います！- 7月26日
まる
やっぱりそんなものですよね😅💦
リスクありではありますが利率良いNISAに少し比重多くしようかなと思います…！