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ひな🐥
お金・保険

ふるさと納税の上限金額の計算について今年、財形年金積立を解約して300…

ふるさと納税の上限金額の計算について

今年、財形年金積立を解約して300万戻ってきました。
そして、300万一時払いの生命保険に新たに加入しました。

今年保険の見直しをして
これまでの保険を解約、必要最低限で入り直しました。
毎年生命保険の保険料限度額みたいなのはマックス入力しています。


このような場合、ふるさと納税する時に
去年の源泉徴収票を見てシミュレーションするのは危険だと思うのですが、どのように計算したらいいでしょうか？

コメント

きら

解約した時に、解約返戻金とこれまでに払い込んだ保険料が書いてある書類はもらっていませんか？

解約返戻金よりも払込保険料が多ければ、その分で所得は生じていない(簡単に言えば、利益が出ていない)ので、気にせずに去年の源泉徴収票の金額でシミュレーションして大丈夫です。

解約返戻金よりも払込保険料が少なかったとしても、所得の金額が50万円を超えなければ確定申告不要なので、この場合も源泉徴収票のみでシミュレーションして大丈夫です。

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