投資信託の特定口座での売却について、ファンドAとBの課税や損益通算について教えてください。初めてで不安です。
【特定口座の課税について】投資詳しい方教えてください！
初めて投資信託の特定口座（源泉徴収あり）で売却しようと思っています。
画像のファンドAはマイナス、ファンドBはプラスが出ています。
ファンドAを例えば30万売却した場合、
①マイナスはそのままですか？
②約20%課税されると思いますが、どのタイミングでどうやって徴収されますか？
③確定申告の損益通算的なことは不要ですよね？
④ファンドBを売却した方が得とかないですよね？
初めての売却で右も左もわからず💦
お優しい方、お知恵を貸してください😭🙏
- けろぼう(1歳5ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
①売却した場合、取得平均価格は変わりませんので、マイナスは按分されると思います。
具体的には、30万円の指定で売却するとすると
売却分 300,000円で、損失11,866円
保有分 729,285円で、損失28,848円
になるかなと思います。
実際は売却価格や、口数で差があると思いますが。
②今回は損失ですので、課税されません。
利益が出た場合に、利益に対して20,315%課税されます。
また、既に課税されていれば今回の売却に伴って損失分が還付されます。
③株式や投資信託の所得は、株式や投資信託としか損益通算できないので、他に投資口座があって、利益が出ていれば損益通算した方が得になる可能性はあります。
ただ、今売却なら令和6年分なので、来年かなと思います。
④いくつかパターンはあるのですが、これだけしか保有投資信託が無いとして、
今年Aを売却した場合でBを売らない場合、確定申告すれば、損失を3年間繰越せるので、毎年確定申告すれば、3年以内に出た利益の一部が課税されずにすみます。
Bを売る場合は、Bに出た利益と、Aの損失を通算できるので、Aの損失分までは課税されません。
こんなところかなと思いますが、間違ってたらごめんなさい💦
けろぼう
本当にご丁寧にありがとうございます😭‼️
まだ理解しきれていない部分があるのですが、
①理解あっていますでしょうか？
→画像のとおりファンド毎に「売却」ボタンがあります。なのでファンドAの「売却」ボタンを押してもマイナスだけは按分される、ということですよね？
→30万売却しても手取りは損失11,866円分少なくなるという理解で合っていますか？
②>今回は損失ですので、課税されません
→仮にファンドBを売却したら課税されるということですよね？
ちなみに今回ファンドAを売却して損失がでて、同年にファンドBを売却して課税されたら還付されますか？
確定申告必要ですか？
③「他に投資口座があって」というと例えば楽天証券の他にSBIもあって、みたいなことですよね？
④なるほど、
つまり利益がでているファンドBを、３年以上売却しなかったら繰越期限すぎちゃうから確定申告しても意味がなくなるってことですよね？
はじめてのママリ🔰
①についてですが、手取りは少なくなりません。
もちろんファンドAが売られますが、30万円を指定して売却した場合指定した金額が入金されます。
マイナスが按分されると言うより、マイナスも按分されるので
簡単な数字にしてみますね。
107万円投資して、今103万円で4万円損失になっているとすると
103万円のうち、30万円を売却→元本31万円相当なので、1万円損失が確定する
残り73万円は元本76万円相当なので、損失3万円が残る
と言う感じかなと思います。
②その通りです。
ファンドBを売却すると利益なので課税されます。
ファンドAを売却して、同年にファンドBを売却した場合、Aの損失分（今回の例で言うと11,866円）までの利益には税金がかかりません。
それを超えた分は源泉徴収されますね。
また、確認してませんでしたが、源泉徴収ありの口座ですよね？
であれば、何をしても基本は確定申告不要です。
確定申告義務はありません。
した方がいいケースは、下の損失の繰越の場合ぐらいかなと思います。
③そうです。
④その通りです。
なので、損失が出た場合は3年以内に同程度の利益になるように利益確定するのが税金的にはいいかなと思いますね。
けろぼう
深夜にご丁寧に、、、本当にありがとうございます、諸々概ね理解ができました😭🙏✨
初めてのママリ🔰さんに爆益が訪れますように💰💰💰🙌💗