住宅ローン仮審査時にファイナンシャルプランナー相談を勧められ、受けた方いますか？必要な過程か、有利になるか悩んでいます。
ローン仮審査の時に銀行でファイナンシャルプランナーの相談をおすすめされた方いらっしゃいますでしょうか？
先日、住宅ローンの仮審査をした時に
「今度保険の見直しや毎月の返済計画について専門家がいるので相談してみたらどうか」
と提案されました。
その時は深く考えず「そうですね！わかりました！」と答えてしまったのですが、
これって住宅ローンの審査で必要な過程なのでしょうか。
みなさんは住宅ローン組む際にご相談ってされましたか？
最初は保険の見直しって話だったのですが、
詳細をきくと家計簿やお金の動きがわかる書類を全部持ってきてくださいと言われたので
あぁ、これFPだ…とわかり、営業かけられるのが目に見えてるので行きたくなくなりました。。
それで一度お断りの電話をしたのですが
それでも来てくださいの一点張りでおわり…
これは受けたほうがローンに有利でしょうか？
受けなくても問題ないならまたお断りしたいです😭
- まむ(6歳)
コメント
ママ
セットセールスで保険成約を狙うのはよくあります😂
ローンの団信があるので今より生命保険金の額を減らして、浮いたお金で貯蓄性のある保険に加入しましょうみたいな感じです！
うちは夫婦でFP2級は持ってるので資産運用は自分でします、保険も夫の会社の掛捨ての団信が1番安いのでセールス不要です、カードローンももちろん申込みませんって本審査の申込み時にハッキリ言いました😅
銀行によっては金利引き下げの条件になっていたりもするので、そのあたりはローン担当に聞いてみるしかないです💦
あーるぐれい
私はFPさんに相談乗ってもらいました🙋🏼♀️
しかし、ただ話を聞くだけだったはずなのに、
いつの間にか、その人がおすすめする保険に入らされるとこでした！
相談したことで、家計のお金事情が詳しくわかって良かったのですが、
話の終わりに、じゃあこちらにサインと印鑑押してください
みたいな感じで、保険に入らされるところでした😂💦
別に必須ではないと思います！
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まむ
ご返信ありがとうございます✨
えー💦そうやって誘導されることもあるんですね😵
もしうけるとしたらそこは気をつけていきます🥲- 10月20日
まむ
ご返信ありがとうございます！
ご夫婦で資格おもちだなんてかっこよすぎます🥺✨
団信は入るつもりで話をその時は勧めていて
金利引下げの条件として
2つ契約しなければならないのですが
その中にカードローンもありました😅