NISA始めておらず、投資信託を始めたいと考えています。アクサのユニットリンクと安心生命のマーケットリンクで迷っており、FPさん2名に相談したところ、それぞれのメリットがあるとアドバイスを受けました。
まだNISA始めてないのですが、
NISAと投資信託を始めたいなぁと思ってます。
投資信託でおすすめありますか？
今、アクサのユニットリンクと
安心生命のマーケットリンクで悩んでます。
FPさん2名に相談したところ
前から付き合いのある方は
ユニットリンク押し
今までの実績とアクティブなので教育資金のために使わなかった場合も良い資金運用ができると思う
マーケットリンクは保険手数料が少ない所が良いところ
教育資金の為に絞るならマーケットリンクでもいいかも
インデックスだからどちらかと言うと投資信託の中では短期向き
私は年齢が上の人が投資信託を始める時はマーケットリンクを勧めていると
今回初めての方は
マーケットリンク押し
保険手数料が安いのと
3大疾病払込免除の範囲がマーケットリンクの方が広いのと、
途中での払込の減額、払い済み、契約者貸付と言ができるから長く持った時に融通がきくからと
どう思われますか？
- みぃ(1歳3ヶ月)
コメント
はじめてのママリ🔰
まず保険と投資信託とNISAについて勉強されたほうがいいです。
ママリ
保険屋さんで投資信託は、裏で高ーい手数料が取られるので一度よく勉強して考えた方がいいと思います💦
保険は保険
投資は投資
貯金は貯金
混ぜるな危険です⚠️
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みぃ
死亡保障など持ってないので変額保険で少し資産運用もできたらなぁと、
- 12月29日
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ママリ
個人的には、死亡保障は掛け捨ての定期保険で十分です。
非喫煙者・健康体なら、割安になる生命保険もありますから☺️
保険は保険
投資は投資にした方が効率が良いです。
例えばNISAでシミュレーションをしてみると、
毎月3万円、20年間投資すると
積立額720万円に対し
利益が513万円
トータル1233万円に増えます。
（全世界株式の平均リターンが5%なので、運用利率は5%でシミュレーションしました◎）
もちろん投資なので、毎年利益は上下しますが、１５年以上の投資で歴史上は元本割れリスクゼロになっています☺️
保険商品でここまで増えるものはないです。（あればぜひ教えてください😊）
利益のほとんどを保険会社に取られるからです。- 12月29日
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みぃ
勉強になります！
ありがとうございます！- 12月29日
ねこ
ユニットリンクとマーケットリンクは保険商品なので投資信託ではないですが...
NISAは非課税口座の名前です。非課税(NISA)で買えるのが投資信託(株等も含む)ですよ。
まず、保険商品は投資信託ではないです。あくまで保険。
万が一に備えるのが保険でお金を育てたいなら投資です。
NISAのつみたて投資枠で毎月積み立てするものと、NISAの成長投資枠でまとまった資金を運用されるので良いと思います。
はじめてのママリ🔰
そもそもの目的は何ですか？
投資信託を買いたいなら保険契約せずNISAで十分かと思います。
みぃ
死亡保障など持っていないので保障とインフレ対策にと思い変額保険を検討しています！
変額保険だと三大疾病特約あるので高血圧糖尿病家系と仕事柄まだ発病はしてませんが高リスク群なので保険と一緒に少し資産運用できたらなと
はじめてのママリ🔰
下の方も書いてますが
保険は保険
投資は投資ですよ〜
掛け捨て死亡保障に自分でNISAはどうですか？