投資信託の利確160万を新ニーサに回すべきか、給与からの余剰貯金を回すべきか悩んでいます。新ニーサでの投資や現金貯金をどうするか迷っています。
投資信託2000万(損益800万ほど)
のものがあるのですが、使う予定がないので、利確して160万税金払って、新ニーサで買い直ししたほうが良いのでしょうか？
それとも、そのままにしておいて給与からでた余剰貯金を新ニーサに回す方がよいでしょうか？
ちなみに、旧ニーサは夫婦どちらも株で枠を使ってきました💦新ニーサは私の成長枠40万だけ使ってる状態です😶！
新ニーサでは、総額250万ほど個別株で使いたなと思うのですが、それ以外を、売却してどんどん埋めるべきかどうか、、、
現金貯金か、投資信託を売却したお金か、どちらを新ニーサに回すのどちらが良いのか‥わからなくなりました💦
わかりにくい文ですみません💦
すでに課税対象の口座で運用されてる方新ニーサはどうされてますか？
なんでも良いのでアドバイス頂けると嬉しいです🙇
- はな
コメント
はじめてのママリ🔰
現金貯金に余裕があるなら、そこから新ニーサにまわせばいいと思います☺️
私は新ニーサも満額やってますが、まだ給与や現金貯金から回せる余裕があるので、課税での投信は売却せず保有したままです☺️余裕がなくなってきたら売却して回そうと思っています。
ちなみに新ニーサは全て投信で、個別株は課税口座にしてます。ニーサで売却した場合枠が空きますが、どっちにしろ翌年にならないと使えないので勿体無いなと思って😫
ママリ
以前は特定口座＋NISA満額をしていて、新NISAになってからも特定口座はそのままホールドしています🙂
新NISAを始めるにあたって特定口座を利確しなかったのは、
・特定口座を利確しなくてもも、新NISA満額分のお金を毎月用意できる
・特定口座はいい時期にドカッと買ったので、まだまだ利益が伸びる見込み
だからです✨
・新NISAの枠を早く埋めたい
・↑のための資金が、普段の貯蓄からでは不足している
・特定口座の利益の今後の伸び率がそんなに見込めない
のなら利確はありですが、そうでないのなら新NISAは今の余剰資金からで良いかと思います🤔
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はな
分かりやすいアドバイスありがとうございます！
新ニーサ満額にしようとしたら、つみたて枠は余剰貯金でいけそうですが、成長枠は売却して埋めてく流れになりそうです😅
早く埋めたいかどうかで、売却を決めたら良さそうですね！✨- 5月5日
はな
コメントありがとうございます！
現金から新ニーサ枠を満額にして、それでも今後枠があまれば、課税対象の投信を売却して‥ということであってますか？
なかなか頭がついていかずすみません😅💦
個別は課税口座にされてるのですね！たしかに、ちょこちょこ売り買いする銘柄は、その方が良さそうですね✨
個別株は枠もすぐ使ってしまうな、、、と思ってたので、アドバイス助かります🙇！！