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はじめてのママリ🔰
お金・保険

個人年金解約で82万返金。一時所得になり扶養外れるか不安。

詳しい方教えてください。

諸事情で個人年金を解約を検討しています。

保険会社に聞いたら今解約すると82万ほど返ってくるそうです。
7年前か8年前くらいから個人年金をかけているのですが、元割れしているかは分かりません💦
扶養内でパートをしており毎月8万前後の収入があります。
もし個人を解約して82万が振り込まれたら一時所得になりますよね?その場合、毎月の給与含めたら令和6年度は130万超えると思うので扶養から外れるって認識でいいのでしょうか?💦

コメント

優龍

一時所得にはならないですよ。
途中解約なので
元本割れしてますし。
払った以上の金額が戻ってきたら
それは計算方法で所得になりますが
絶対大丈夫です。

  • はじめてのママリ🔰

    はじめてのママリ🔰

    ありがとうございます!
    確定申告とかも特にこちらから出向いてとかもないのでしょうか?💦
    あと夫の職場に個人年金解約し一時所得があることも話しておいた方がいいとかもないですかね?💦

    • 4月15日
  • 優龍

    優龍


    ないですよ。

    • 4月15日
  • はじめてのママリ🔰

    はじめてのママリ🔰

    詳しくありがとうございました🙇‍♀️

    • 4月15日
ママリ

解約返戻金-支払った保険料-50万円
この計算式がプラスになるのなら、その金額が一次所得として申告しなければいけません。
よほどのことがない限りプラスにはならないと思いますがどうですか?

  • はじめてのママリ🔰

    はじめてのママリ🔰

    保険の方はここで解約したら逆に損するから〜と言っていたので多分元割れしてると思います💦

    • 4月15日