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野。
お金・保険

年末調整の事でふとした疑問です🙌保険の控除で妻口座から引き落としされ…

年末調整の事でふとした疑問です🙌

保険の控除で
妻口座から引き落としされている物は夫の年末調整で申告は出来ないと思うのですが…🤔
(専業主婦や扶養の方です🤗)

独身時代自分の口座から引き落としされてた方は引き落としを旦那さんの口座からの引き落としに変更されましたか?😃
あと、契約者名も旦那さんに変えましたか?


私はそのままです🤔
旦那はちゃんと保険加入してて、金額がフルなので私の保険の控除を一緒にしても意味ないので😫
それに来年から扶養外で仕事をしたくて🤗


契約者名=妻
引き落とし口座=夫
⬆これだと生前贈与が絡むからと保険担当にも言われたし難しいですよね😱

コメント

ぷーたん

私は仕事辞めてから変えました🙌もうこの先たぶん…扶養内でしか働く予定ないんで確定申告行くのもめんどくさいし変えときました😊

  • 野。

    野。


    コメントありがとうございます🤗

    私も変えようかなぁ…と悩みつつそのままになってて🤭
    来年仕事探して扶養内になるなら変えようと思います😁🙌

    • 11月12日
めー

私名義で旦那の口座から引き落とししている保険も旦那の保険控除に記入しています!
生前贈与が絡むというのはどういうことなのでしょうか🤣?
逆に質問してすみません😭
良かったら教えてください💦

  • 野。

    野。


    コメントありがとうございます😊

    生前贈与はわたしもよくわかりませんが、
    契約者がお金を払うなら大丈夫みたいですが
    契約者=妻、被保険者=妻だと妻が自分のために契約したことになるので妻が払うことになるそうで…
    夫が払うと生前贈与が関わってきてしまうそうです🤔
    簡単に言うと保険関係なくに妻にお金を渡してることになるようで🐣
    自分が死ぬ前に贈与税がかからないように地道に妻に自分の財産を移してる扱いみたいです🤔

    掛け金とか金額とかでも変わるとは思うのですが😱


    その場合は契約=夫、被保険者=妻、口座=夫にすれば
    妻の為に夫が契約した物なので夫が支払うで大丈夫みたいです🤔


    でも私もちゃんと理解できてなくて
    話半分くらい読んでください😫🙏

    • 11月12日
  • めー

    めー

    そうなんですね💦
    掛け金は3000円程なのですが、毎年それで控除受けてたので生前贈与のことなど全く知りませんでした😂
    詳しく教えて頂きありがとうございます😭

    • 11月12日
  • 野。

    野。


    年末調整で関係する訳でなくて…
    口座や保険の方で関係するみたいです🤔

    • 11月12日
  • めー

    めー

    保険金を受け取るときにってことですかね😂?
    理解力なくてすみません🤣

    • 11月12日
  • 野。

    野。


    保険金は指名された方へなので
    それは相続の対象にならないものなので
    逆に相続税に関係しないという事で
    祖父母が孫へ契約するのオススメする程のようです🤗


    単純ないい方です😁↓

    生前贈与は簡単に言えば
    妻の口座へ夫からと振込を毎月している。
    ⬆金額にもよりますが生きてるうちに財産を妻に送って相続対象から外す為と判断されると生前贈与とされるみたいです🤔

    同じ考え方だと
    保険は口座と同じ財産みたいなもの(担保にもなりますので)で、
    妻の口座へ振込と同じ扱いになるようです🤔
    多分掛け捨てだと対象にならないと思いますが
    保険はある程度の年数が立つと解約返戻金が掛け金と同額になるので
    保険に毎月積み立てて(夫)、解約すれば契約者(妻)が解約返戻金の持ち主になるので
    口座へ振込するのと同じみたいです🤗

    • 11月12日
  • 野。

    野。


    保険担当さんも
    生前贈与の対象になる案件かもしれなので
    もし税務署がこの契約で生前贈与の可能性があるかもと開示を求めれば嘘はつけないから
    保険会社としてはちゃんと開示する。
    それでもし生前贈与の対象になって贈与税を取られても
    可能性があることを伝えても契約をしたのは貴方なので保険会社の責任では無いって事の説明です🤗

    説明なしに契約して贈与税取られた!ってなれば保険会社訴えられても困りますからね😁

    単純にバレなきゃバレないし、調べられないことも多いけど、かと言ってこの契約が調べられないとは言いきれないからって感じですね😃

    • 11月12日
  • めー

    めー

    頭良くないのでなんとなくはわかりました😂笑
    詳しくご説明頂きありがとうございます✨✨

    • 11月12日

「お金・保険」に関する質問